TRACFIN : rapport annuel d’activité 2019

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Tracfin vient de publier son rapport annuel d’activité. Tracfin recueille, analyse, enrichit et exploite le renseignement financier. En 2019, Tracfin a reçu et analysé 99 527 informations (+25 %), pérennisant ainsi l’accroissement du nombre d’informations reçues par le service ces dernières années (+40 % en 2 ans et +120 % en 5 ans).

Parmi ces informations, le service a reçu 95 731 déclarations de soupçon (+25 %) résultant de la vigilance des professionnels assujettis au dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Les déclarations émanant des professions financières, soit 89 574 déclarations, représentent 94 % des signalements. Les établissements de crédit demeurent les premiers contributeurs avec 56 588 signalements en 2019 (63 % des déclarations de soupçon du secteur financier, 11 % d’augmentation par rapport à 2018).

TRACFIN - Rapport annuel d'activité 2019

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Elaborer un tableau de bord avec des éléments visuels percutants

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Tous ceux qui ont eu à élaborer un tableau de bord ont été confrontés à la difficulté de faire ressortir l’information pertinente parmi la masse d’information chiffrée dont ils ont la disposition.

Excel offre maintes possibilités de mise en forme assurant la mise en lumière de telle ou telle information et de rendre la donnée plus lisible, plus percutante.

TB final

Ce sont ces techniques que propose modestement d’exposer cet article en trois parties :

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Document de réflexion de l’ACPR : Gouvernance des algorithmes d’intelligence artificielle dans le secteur financier

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L’ACPR publie un document de réflexion (téléchargeable ci-après) dans le cadre de ses travaux sur l’intelligence artificielle (IA). En mars 2019, après un premier rapport et une première consultation publique, l’ACPR a lancé des travaux exploratoires avec quelques acteurs du secteur financier afin d’éclairer les enjeux d’explicabilité et de gouvernance de l’IA – au sens essentiellement de Machine Learning (ML).

Gouvernance des algorithmes d’intelligence artificielle dans le secteur financier (ACPR)

L’objectif de ce nouveau document de réflexion est de faire le lien entre l’état de l’art des techniques d’IA et la réglementation du secteur financier. Des principes de bonne gouvernance de l’IA sont ainsi dégagés : de la conception d’un algorithme à son contrôle permanent ou périodique, en passant par son intégration dans les processus opérationnels. Le document de réflexion fait également un retour détaillé sur les ateliers menés avec des acteurs volontaires.

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Nouveau Règlement ANC sur les comptes consolidés en norme française applicable à compter des comptes 2021

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L’Autorité des Normes Comptables (ANC) a publié un nouveau règlement sur les comptes consolidés établis en norme française (en cours d’homologation).

Le règlement n°2020-01 entre en vigueur pour les exercices ouverts à compter du 1er janvier 2021 pour les personnes morales tenues d’établir des comptes consolidés ou combinés.

Logo ANC

Ce nouveau règlement abroge les trois règlements relatifs aux comptes consolidés en règles françaises (Règlement CRC 99-02 pour les sociétés commerciales et entreprises publiques, CRC 99-07 pour le secteur bancaire et CRC 2000-05 pour le secteur de l’assurance) ; sont également abrogés les règlements CRC 2002-05 des entreprises d’investissement, CRC 2002-08 des mutuelles et CRC 2002-13 des sociétés coopératives agricoles. Ces règlements continuent de s’appliquer aux comptes consolidés jusqu’à la fin de l’année 2020.

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Recommandations relatives à l’interconnexion d’un système d’information à Internet (guide de l’ANSSI)

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L’ANSSI a publié la troisième édition de son guide “Recommandations relatives à l’interconnexion d’un système d’information à Internet”. Ce guide présente les différents principes qui permettent de définir l’architecture d’une passerelle d’interconnexion sécurisée à internet.

Il s’adresse en priorité aux architectes et administrateurs réseau. Des connaissances basiques en matière d’architecture réseau sont nécessaires pour appréhender certains des concepts présentés. Ce document décrit un ensemble de concepts ou de recommandations que chacun pourra adapter en fonction de ses contraintes et de ses enjeux.

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